Что такое ОФЗ? Как гарантированно и безопасно зарабатывать на ОФЗ?

Подписывайтесь на мой телеграм-канал:
✅ https://t.me/knyazevinvest

✅ Что такое облигации федерального займа или ОФЗ?
✅ Как можно гарантированно и безопасно зарабатывать на ОФЗ?

ОФЗ - это облигации федерального займа, долговые бумаги, которые гарантированы государством. Покупая облигацию федерального займа, вы даете деньги в долг. И взамен ожидаете получить доход - купонные выплаты за пользование вашими деньгами.

ОФЗ бывают разные, но обычно инвестора интересуют ОФЗ с постоянным доходом. Выплаты купонов по этим облигациям известны заранее, как известна заранее ставка купона к номиналу облигации. Например, облигация имеет номинал 1000 рублей, а купоны по ней 75 рублей в год. То есть ставка купона 7.5% годовых.

В течение срока действия облигации купоны платятся с заданной периодичностью, а в дату погашения - ОФЗ списываются со счета и на счет начисляется номинал: основное тело долга. Тело долга это то, что вам должны для номинала облигации 1000 рублей - тело долга будет та самая тысяча (причем, неважно: купили вы облигации у брокера дешевле, например, по 900 рублей или дороже, например, по 1100 рублей - вернут именно 1000).

Разные выпуски ОФЗ имеют разные номера. Некоторые примеры вы можете видеть на экране. Например, по ОФЗ 26229 заранее известны:

1) Дата погашения: 12.11.2025 (в эту дату вы получите назад тело капитала)
2) Даты выплаты купонов в мае и ноябре. Ближайшая выплата будет 15 мая
3) Ставка купона к номиналу - 7.15%

Но, так как ОФЗ - это биржевая бумага, ее РЫНОЧНАЯ стоимость может меняться в зависимости от ставок, спроса, настроений и т.д. И потому возможны ситуации, когда инвестор покупает ОФЗ дешевле или дороже номинала. А от этого - меняется и его итоговая доходность.


Скажем по той же ОФЗ 26229 котировка облигации на момент подготовки материала 91% от номинала. То есть инвестор может купить облигацию с номиналом 1000 рублей за 910 рублей (но погашение все равно будет по 1000!)

Эта разница в 90 рублей + купоны и составят окончательную доходность инвестора: так называемую доходность к погашению. По текущим котировкам она составит 13% в рублях.

Получить этот доход очень просто:

Открываете брокерский счет у российского брокера
Пополняете его рублями
Покупаете ОФЗ с интересующей вас доходностью, сроком погашения и т.д.
И уже в следующую купонную выплату вы получите свой доход, а к дате погашения - еще и возврат вложенных денег по номиналу облигации

Почему ОФЗ – это "гарантированный доход"? Потому что не получить выплату по ОФЗ можно, только если эмитент (в данном случае - государство) объявит дефолт. Кроме того, "гарантированный доход" означает, что вы заранее знаете: какую доходность получите покупая облигацию. Вы четко знаете, когда ее погасят, какие выплатят купоны и т.д. Сюрпризов здесь не бывает.

Кому подходят ОФЗ, а кому - нет?

1) ОФЗ подходят людям с очень большим капиталом: в миллионы и десятки миллионов рублей. В банке держать такие деньги опасно: страховка АСВ покрывает лишь 1.4 млн.р. на банк. И дробить депозиты не очень удобно. ОФЗ гарантированы государством и верхнего лимита нет: миллионы, десятки и сотни миллионов - все равно!

2) ОФЗ подходят для очень консервативных инвесторов, кому важно заранее знать, сколько денег они заработают и какой доход получат.

3) Но ОФЗ не подходят людям, которые хотят получать РЕАЛЬНЫЙ доход. Дело в том, что и ОФЗ, и вклады в рублях статистически дают доход НИЖЕ уровня инфляции. Причем - как официальной, так и реальной, личной инфляции.

Покупка ОФЗ имеет место, как парковка финансовой подушки безопасности или как консервативная часть инвестиционного портфеля. При этом основной капитал должен работать в надежных, тщательно подобранных акциях предприятий.

Какие это могут быть акции, как правильно выбирать активы в портфель на фондовом рынке - об этом я буду рассказывать в публикациях на своем канале. Так что подписывайтесь, чтобы не пропустить!

Удачи в инвестициях!

00:00 - Введение
00:13 - Что такое ОФЗ
00:42 - Какие ОФЗ покупать и как зарабатывать
02:44 - Номера облигаций и ОФЗ 26229
03:31 - Как получить гарантированный доход по ОФЗ

Автор: Александр Князев

Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.